1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Цели Политики
1.1.1. подтверждение личности и возраста Пользователей;
1.1.2. предотвращение использования Платформы в противоправных целях;
1.1.3. соблюдение требований AML/CFT и иных нормативных актов;
1.1.4. защита интересов Пользователей и Оператора;
1.1.5. обеспечение ответственной и безопасной игровой среды.
1.2. Основные принципы
1.2.1. Риск-ориентированный подход — глубина проверки зависит от уровня риска.
1.2.2. Пропорциональность — сбор данных ограничен необходимым минимумом.
1.2.3. Непрерывность — KYC является процессом, а не разовой процедурой.
1.2.4. Конфиденциальность — данные обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности.
1.2.5. Недискриминация — решения принимаются на основании объективных критериев риска.
2. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ
2.1. Политика KYC обязательна для всех Пользователей Платформы Riobet.
2.2. Политика применяется:
- при регистрации Аккаунта;
- при первом выводе средств;
- при достижении определённых лимитов;
- при выявлении подозрительной активности;
- в рамках периодической повторной проверки.
2.3. Отказ Пользователя от прохождения KYC-процедур влечёт ограничения или прекращение доступа к Услугам.
3. УРОВНИ ВЕРИФИКАЦИИ
3.1. Уровень 1 — Базовая верификация
Применяется при регистрации и включает:
3.1.1. указание имени, фамилии и даты рождения;
3.1.2. подтверждение адреса электронной почты и/или номера телефона;
3.1.3. подтверждение достижения минимального допустимого возраста;
3.1.4. базовую проверку на дублирующие Аккаунты и ограничения по юрисдикциям.
Ограничения:
- лимитированные депозиты и выводы;
- невозможность использования некоторых бонусов.
3.2. Уровень 2 — Расширенная верификация
Применяется при выводе средств или увеличении активности и включает:
3.2.1. загрузку документа, удостоверяющего личность;
3.2.2. подтверждение адреса проживания;
3.2.3. сверку данных с профилем Аккаунта;
3.2.4. автоматизированную проверку подлинности документов.
Результат:
- снятие базовых финансовых ограничений;
- доступ к большинству функций Платформы.
3.3. Уровень 3 — Полная (усиленная) верификация
Применяется в случаях повышенного риска и включает:
3.3.1. подтверждение источника средств;
3.3.2. подтверждение источника благосостояния (при необходимости);
3.3.3. дополнительную идентификацию личности;
3.3.4. углублённую проверку транзакционной истории;
3.3.5. PEP- и санкционный скрининг.
Применяется, если:
- превышены кумулятивные лимиты;
- выявлены нетипичные паттерны;
- пользователь относится к категории высокого риска.
4. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
4.1. Документы, удостоверяющие личность
Принимаются, при условии действительности и читаемости:
4.1.1. паспорт;
4.1.2. национальное удостоверение личности;
4.1.3. водительское удостоверение (если допустимо регулятором).
Документ должен:
быть действительным;
содержать фотографию;
быть выдан официальным органом.
4.2. Подтверждение адреса проживания
Принимаются документы, выданные не ранее чем за 3–6 месяцев:
4.2.1. счёт за коммунальные услуги;
4.2.2. банковская выписка;
4.2.3. официальное письмо государственного органа.
4.3. Подтверждение источника средств
Может включать:
4.3.1. справки о доходах;
4.3.2. банковские документы;
4.3.3. налоговые декларации;
4.3.4. иные подтверждения законного происхождения средств.
4.4. Дополнительные материалы
4.4.1. селфи с документом;
4.4.2. видео-верификация;
4.4.3. биометрические данные — при наличии правового основания и технической необходимости.
5. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Автоматизированная проверка
5.1.1. первичная оценка подлинности документов;
5.1.2. сверка данных с внешними источниками;
5.1.3. выявление признаков подделки.
5.2. Ручная проверка
5.2.1. проводится уполномоченными сотрудниками;
5.2.2. применяется при спорных или сложных случаях;
5.2.3. может включать дополнительные запросы.
5.3. Видео-верификация
5.3.1. используется для подтверждения личности в режиме реального времени;
5.3.2. может быть обязательной при повышенном риске.
6. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основные триггеры
6.1.1. регистрация Аккаунта;
6.1.2. первый запрос на вывод средств;
6.1.3. достижение лимитов по сумме операций;
6.1.4. выявление подозрительной активности;
6.1.5. изменение профиля риска.
6.2. Сроки обработки
6.2.1. стандартная проверка — в разумные сроки после предоставления документов;
6.2.2. усиленная проверка — может занимать больше времени в зависимости от сложности случая.
7. ПЕРИОДИЧЕСКАЯ ПОВТОРНАЯ ПРОВЕРКА
7.1. Оператор вправе проводить повторную верификацию:
- через определённые интервалы времени;
- при существенных изменениях данных Пользователя;
- при изменении регуляторных требований.
7.2. Пользователь обязан своевременно обновлять свои данные.
8. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
8.1. Основания для отказа
8.1.1. предоставление недостоверных данных;
8.1.2. поддельные или нечитаемые документы;
8.1.3. несоответствие требованиям законодательства;
8.1.4. отказ от сотрудничества.
8.2. Последствия отказа
8.2.1. временное ограничение Аккаунта;
8.2.2. отказ в выводе средств до устранения нарушений;
8.2.3. закрытие Аккаунта в предусмотренных случаях.
8.3. Процедура апелляции
8.3.1. Пользователь вправе повторно предоставить документы;
8.3.2. обращения рассматриваются в индивидуальном порядке;
8.3.3. окончательное решение остаётся за Оператором в пределах закона.
9. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
9.1. Все KYC-данные хранятся в соответствии с Политикой конфиденциальности и требованиями AML/CFT.
9.2. Доступ к данным имеют только уполномоченные лица.
9.3. По истечении установленных сроков данные удаляются или обезличиваются.
10. ВЗАИМОСВЯЗЬ С ДРУГИМИ ПОЛИТИКАМИ
10.1. Политика KYC применяется совместно с:
- Пользовательским соглашением;
- Политикой конфиденциальности;
- Политикой AML/CFT;
- Политикой Ответственной игры;
- Политикой Самоисключения.
11. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
11.1. Оператор вправе изменять настоящую Политику с учётом изменений законодательства и рисков.
11.2. Актуальная версия Политики размещается на Платформе Riobet.
11.3. Продолжение использования Платформы означает согласие с обновлённой редакцией.